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Brandeaux Student Accomodation Fundの対抗馬として、ブログでご紹介している「 Mansion Student Accomodation Fund」についての紹介です。

資料によりますと2007年2月の設立です。Mansionの基本戦略もBrandeauxとほぼ同じです。

http://www.mansionstudent.co.uk/

上記のウェブサイトを見ると右上にインドの国旗がありますね。それをクリックするとMansion Student(India)となるように、特にインド等の海外留学生に力を入れているようです。

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寮は全部で17箇所、3,089名収容ですから設立4年にしては頑張っている感じだと思われます。

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次に、ファンドのご紹介となりますが、このファンドは3つの通貨建てがあります。その通貨とは英国学生寮ですので当然ながら英ポンド、そしてユーロ建て、さらに米ドル建てとなります。

また、手数料体系が英ポンド建てファンドのみ2つの選択ができます。手数料前払いファンドと手数料後払いファンドです。

<手数料前払いファンド> 最低投資額 10,000 GBP、追加 3,000 GBP
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初期手数料5% (初期投資金額から減額して投資)←以前は2%でしたが変更になったようです。
早期解約手数料 なし
信託報酬1.5%
取引は毎月1回で28日のみ

<手数料後払いファンド> 最低投資額 10,000 GBP/EUR、15,000 USD 追加 3,000 GBP/EUR、5,000 USD
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初期手数料 なし
早期解約手数料初年度5%、毎年1%ずつ減り、5年後には0%となる
年7.5%の利回り確保
信託報酬1.5%
取引は毎月1回で27日のみ(Brandeauxと同じ)

次に、パフォーマンスの比較をしてみましょう。

Mansion 前払い

上記が手数料前払いファンドのファクトシートになります。先にこちらをスタートさせたのでパフォーマンスも2009年12月からあり、1年半程度の履歴を追うことができます。
両ファンドともにターゲットリターンは10〜12%ということが記載されております。

Mansion 後払い

こちらが手数料後払いファンドのファクトシートです。比較のために同じ英ポンド建てを表示してみました。

基本的に同じものに投資をしているのですが、手数料などの関係で成績に若干の差があることが分かります。
ドル建てやユーロ建ての場合には選択肢はありませんが、英ポンド建ての場合には自分の好みで選択することが出来ます。

少しだけ頭の体操をしますと2011年年初に1万GBPを投資したとすると、手数料前払いファンドの場合には2%の手数料が引かれて9,800 GBPの投資となりますので、9,800×1.0317=10,110.66ですね。

それに対して、手数料後払いファンドの場合には、10.000×1.0267=10,267となります。

最後に、Masionの特徴はBrandeauxと違い、直接投資が可能ということです
信頼性ではBrandeauxに軍配が上がりますが、Brandeauxはラップ口座を経由しないと購入出来ないのです。

ラップ口座はファンドの乗り換えには非常に便利ですが、乗り換えを検討していない投資家にとっては、年間管理費用の負担分だけパフォーマンスが落ちるのも事実です。こうした理由で躊躇なさっているというご相談も多く頂いておりました。

そういった意味からも、選択肢が増えるのは我々投資家にとっては良い事ではないかと思いご紹介することにしました。

*2011.11.25 追加情報です。このファンドに投資をする場合には、「弁護士による本人認証が必須」とのことです。
また、手数料前払いファンドの初期手数料が2%から5%に変更になっております。


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プロフィール

じん

  • Author:じん
  • 筆者(じん)は大学卒業後、小さな会社をやるかたわらで投資をスタート。
    投資で儲けたお金でおいしい食事とワインを飲む日々を目指して・・・。
    引退後は投資の利息で悠々自適生活を目論んでいるが・・・。

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